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第40章 应对经济危机的财富保值方法（第3页）

-关注防御性板块股票：防御性板块如医疗保健、必需消费品等在经济危机中表现相对稳定。

医疗保健行业，无论经济形势如何，人们对医疗服务、药品的需求是刚性的，相关企业的收入和利润受经济危机的影响较小。

例如，强生公司，其业务涵盖医疗器械、药品等多个领域，在经济危机期间依然能够维持较好的运营状况，股价也相对抗跌。

必需消费品行业，像食品、日用品等企业，它们的产品是人们日常生活不可或缺的，市场需求较为稳定。

比如，雀巢公司生产的各类食品在全球市场都有稳定的销量，其股票在经济危机时往往是投资者青睐的避险资产之一。

通过配置一定比例的防御性板块股票，可以在股票投资组合中起到稳定器的作用，降低整体风险。

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-采用价值投资策略结合逆向思维：价值投资强调寻找那些被市场低估的股票，即股票价格低于其内在价值的企业。

在经济危机中，由于市场恐慌情绪，很多优质企业的股票会被错杀，价格大幅下跌，出现这种价值洼地的机会增多。

运用逆向思维，当市场一片悲观，大家都在抛售股票时，我们要敢于去寻找那些基本面良好但股价超跌的企业进行投资。

例如，在某轮经济危机中，一家原本盈利状况良好、资产负债表健康的制造业企业，因行业整体悲观预期导致股价暴跌，若投资者通过详细的财务分析和行业前景调研，认定其被市场低估，此时买入并长期持有，等到经济复苏，市场情绪好转，该企业股价往往会回归合理价值，投资者就能获得可观的收益，实现财富的保值增值。

-合理控制仓位与止损：在经济危机的不稳定市场环境下，要避免过度投资股票，合理控制仓位至关重要。

根据自己的风险承受能力和整体投资组合情况，确定一个合适的股票投资比例，一般来说，经济危机期间建议适当降低股票仓位，将更多资金配置到相对安全的资产上。

同时，要设置合理的止损点，当股价下跌到一定程度，触发止损条件时，要果断卖出，避免损失进一步扩大。

例如，设定某只股票的止损点为买入价格的10%，一旦股价下跌超过这个幅度，就及时止损，虽然可能会有一定的损失，但能够防止因股价持续暴跌而造成无法挽回的巨额损失。

2。债券投资策略

-增加国债配置：国债是以国家信用为背书发行的债券，通常被认为是最安全的债券品种之一。

在经济危机期间，由于市场的避险情绪浓厚，投资者纷纷寻求安全的投资渠道，国债往往会成为首选。

国债的收益相对稳定，本金安全性高，无论是国内国债还是一些主要发达国家的国债，都能在一定程度上起到财富保值的作用。

例如，美国国债在全球金融市场中一直有着重要地位，很多国家的投资者、机构在经济危机时都会增持美国国债，以确保资金的安全和获取相对稳定的利息收益。

个人投资者可以通过在证券市场购买国债，或者参与国债的认购等方式，增加国债在投资组合中的占比。

-选择优质企业债券：虽然经济危机中企业债券整体面临一定风险，但一些信用等级高、财务状况稳健的企业发行的债券依然具有投资价值。

比如，大型的公用事业企业，像电力、水务等公司，它们的业务具有相对稳定性，现金流较为充足，受经济周期波动的影响较小，其发行的债券违约风险较低。

投资者可以通过查看企业的信用评级、财务报表等信息，评估企业的偿债能力和债券的投资价值，选择合适的优质企业债券进行投资。

不过，要注意分散投资，避免集中投资于某一家企业的债券，降低单个企业出现风险对投资组合的影响。

-关注债券基金：债券基金是由专业的基金经理管理，将众多投资者的资金集中起来投资于各类债券的一种投资工具。

对于普通投资者来说，债券基金具有分散投资、专业管理等优势。

在经济危机期间，一些纯债基金或者一级、二级债基（根据投资范围和策略不同分类）可以根据市场情况灵活调整债券的配置，通过投资不同期限、不同信用等级的债券来平衡风险和收益。

例如，纯债基金主要投资于国债、金融债等固定收益类债券，在市场不稳定时，能为投资者提供相对稳定的收益，帮助投资者实现财富的保值。

投资者可以根据自己的风险偏好和投资目标，选择合适的债券基金进行投资，但要注意考察基金的历史业绩、管理团队等因素。

3。外汇投资注意事项

-规避高风险货币：在经济危机期间，那些经济基本面脆弱、经常账户赤字严重、外债负担过重的国家的货币往往面临较大的贬值风险，投资者应尽量规避持有这类高风险货币。

例如，一些新兴市场国家在遭遇经济危机时，由于外部资金大量撤离、国内经济结构失衡等原因，其货币汇率可能出现急剧下滑，像曾经的阿根廷比索、土耳其里拉等在特定经济危机阶段都有过大幅贬值的情况。

投资者可以通过关注各国的宏观经济数据、国际收支状况、货币政策等因素，判断货币的风险程度，减少对高风险货币的投资。

-适当配置避险货币：与之相反，一些被市场公认为避险货币的币种在经济危机中能够起到一定的保值作用。

美元、日元、瑞士法郎等通常被视为避险货币，主要是因为这些国家的经济相对稳定、金融体系健全、货币政策具有较强的独立性等因素。